하나금융지주 주가 전망 및 3분기 배당금

이번 포스팅에서는 하나금융지주에 대해서 가치 투자 관점에서 기업의 실적 성장 여부를 평가하고, 적정 주가를 계산하여 현재 주가와의 차이를 살펴보고자 한다. 또한, 증권사에서 제시한 목표 주가를 통해 향후 주가 전망을 분석하고, 최근 배당금 지급 기록과 3분기 배당금, 배당락일에 대한 정보를 알아보고자 한다.

하나금융지주 사업개요

하나금융그룹은 2005년에 설립된 지주회사로, 자회사 지배 및 경영 관리, 자금 공여 등의 핵심 업무를 수행한다. 현재 하나금융그룹은 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험 등 14개의 자회사를 보유하고 있으며, 글로벌 네트워크는 26개국에 이른다.

 

2023년 기준으로 하나금융그룹의 총 매출액은 약 15조 원에 달하며, 이 중 하나은행이 차지하는 비중은 65%로 가장 높다. 다음으로 하나증권은 15%, 하나카드는 10%의 매출 비중을 기록하고 있다. 이러한 구조는 하나금융그룹이 안정적인 수익원 다변화를 이루고 있음을 보여준다.

 

하나금융그룹은 금융권 최초로 그룹 통합 멤버십 서비스인 '하나멤버스'를 개발하였으며, 이는 고객에게 다양한 금융 혜택을 제공한다. 또한, 모바일 금융 앱 '하나원큐'는 사용자가 단 한 번의 로그인으로 다양한 금융 서비스를 이용할 수 있도록 하여 고객 편의성을 극대화하고 있다.

 

하나금융지주 주가 및 배당금

1) 주가현황

• 현재가: 61,600원 (2024년 9월 20일 기준) 
• 52주 최고가: 69,300원
• 52주 최저가: 38,950원

하나금융지주 1년 주차 차트

 

 

2) 배당락일 및 배당금

하나금융지주의 최근 3개년 배당금 지급 내역을 살펴보면 2021년에는 3,100원의 배당금을 지급하였고, 2022년에는 3,350원, 2023년에는 3,400원의 배당금을 기록하였다. 시가배당율 7% 이상의 안정적인 배당금을 지속적으로 지급해 왔다.

 

2024년도 연간 배당금은 3,597원으로 예상되며, 이는 현재 주가 대비 약 5.8%의 배당률을 나타낸다.

또한, 1분기와 2분기에는 각각 600원의 배당금이 지급되었으며, 3분기에도 동일한 금액이 지급될 예정이다. 배당기준일은 9월 30일이며, 배당락일은 9월 27일이다. 따라서 9월 26일까지 주식을 매수하면 배당금을 받을 수 있다. 배당금 지급일은 11월 11일로 예정되어 있다.

하나금융지주 배당금 현황(출처 : investing.com)

 

 

하나금융지주 실적 성장성

하나금융지주의 이자수익은 2019년 111,182억 원에서 2020년 107,052억 원으로 감소하였으나, 2021년에는 108,675억 원으로 소폭 회복하였다.

 

이후 2022년에는 159,847억 원으로 급격한 증가세를 보였으며, 2023년에는 232,759억 원, 2024년 예상치는 247,340억 원으로 지속적인 성장을 기록할 것으로 전망된다.

 

이러한 이자수익의 증가는 여러 요인에 기인한다. 우선, 금리 인상으로 인해 대출 이자 수익이 증가하였고, 이는 금융업체의 수익 구조에 긍정적인 영향을 미쳤다. 특히, 2022년과 2023년의 급격한 증가세는 경제 회복과 함께 대출 수요가 증가한 결과로 분석된다.

 

2024년 예상 이자수익이 247,340억 원에 달할 것으로 보이는 만큼, 하나금융지주는 향후에도 안정적인 이자수익 성장을 이어갈 가능성이 높다. 

 

결론적으로, 하나금융지주는 지속적으로 실적이 성장하고 있다고 판단된다.

하나금융지주는 연간 매출액은 21년 이후부터 꾸준한 성장세를 보여주다.

 

 

적정주가 및 예상수익률

하나금융지주의 24년 말 기준의 적정 주가는

1. 목표 PER을 3개년 평균 PER인 3.6배를 적용하면 적정 주가는 46,703원으로 현재 주가 대비 -24%수준이다.
2. 목표 PER을 업종 평균인 6.1배로 적용하면 현재 주가 대비 29%의 상승 여력이 있다.

보수적인 관점에서 현재 주가는 최근 3개년 평균 PER에 비해 상대적으로 높은 수준임을 알 수 있다. 향후 주가 조정 가능성을 염두에 두고 신중한 접근이 필요해 보인다.

• 목표 PER은 최근 3개년 평균치인 3.6배를 적용하였다. 
• 예상 EPS는 최근 3개월 증권사 전망 평균을 적용하였다.(출처 : 네이버)
• 적정주가 = 목표PER * 예상EPS

※  개인적인 의견으로 정확성과 완전성을 보장할 수 없으며, 투자 판단의 근거로 사용될 수 없습니다.

 

증권사별 하나금융지주 목표주가 및 투자의견

최근 3개월 이내 증권사에서 제시한 하나금융지주의 목표주가 평균은 80,167원으로 직전 목표주가보다 4% 상향 조정되었다. 대부분의 증권사가 목표주가를 유지 또는 상향 조정 하였는데, 이는 기업의 실적 개선이나 원화 강세 등 시장 환경의 변화에 대한 기대감을 반영한 것으로 분석된다.

증권사별 하나금융지주 목표주가 및 투자의견