신한지주(055550.KS) 24년 3분기 실적, 시장 컨센서스 하회

신한금융그룹은 25일 인터넷·모바일 생중계를 통해 2024년 3분기 경영실적을 발표했다. 

이번 포스팅에서는 3분기 실적 발표 내용을 알아보고자 한다.

 

신한그룹은 10월 25일 3분기 경영실적을 발표했다. 3Q24 지배순이익 1조 2,386억원, 시장 컨센서스(1조 3,336억원) 하회

 

 

당기 순이익 1조 2,386억, 누적 3조 9,856억원 +4.4% YoY

• 부동산 PF 등 대손비용 관련 일회성 요인 소멸 불구, 비이자 부문에서 거액의 손실 발생하며 전분기 대비 Δ13.1% 감소
• 경비 차감 전 이익 Δ6.4% QoQ, 대손비용 Δ33.9% QoQ

 

이자 이익 2조 8,550억, 누적 8조 4,927억원 +5.7% YoY

• 상반기부터 이어진 은행 대출 자산 성장과 효율적 ALM 등을 바탕으로 성장세 지속되며 전분기 대비 +1.2% 성장
• 은행 원화 대출 자산 +10.2% YTD, 은행 NIM 분기 중 Δ4bp

 

비이자 이익 8,278억, 누적 2조 9,423억원 Δ0.1% YoY

• 증권 파생상품 거래 손실과 해외 대체 투자 관련 보수적 평가를 통해 인식한 손상 등으로 전분기 대비 Δ25.6% 감소
• 유가증권, 외환/파생 관련 손익 Δ47.1% QoQ, 수수료 이익 Δ3.5% QoQ

 

 

 

보통주 자본비율 현황

• 안정적인 실적을 바탕으로 9월 말 CET1 비율은 전분기 대비 +7bp 개선된 13.13%로 잠정 집계
• RWA는 은행의 대출 자산 성장 등으로 전분기 대비 +4.1조원 증가하며 CET1 비율에 Δ16bp 하락 영향
• 분기 현금 배당과 자사주 매입 영향은 각각 Δ8bp, Δ5bp
• 향후에도 튼튼한 재무 안정성 기반으로 안정적인 자본 비율 관리 추진

주주 환원

• 10월 25일 이사회를 통해 3Q24 DPS는 540원, 자사주 취득/소각은 FY25 물량 일부 포함 총 4천억원 결의
• 분기 균등 현금 배당은 540원 유지
• 연중 공백기 없는 자사주 정책을 위해 24년 말까지 2,500억원, 남은 1,500억원은 25년 초 취득 예정
• 25년 분기 현금 배당금과 1분기 자사주 취득/소각 규모는 25년 2월 이사회를 통해 검토, 결의 예정

 

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