저평가성장주 인카금융서비스(211050) 주가 배당금 3분기 실적 분석

이번 포스팅에서는 인카금융서비스의 최근 주가 흐름과 실적, 배당금 추이를 알아보고자 한다. 또한 가치 투자 관점에서 인카금융서비스의 실적을 분석하여 적정 주가와 예상 수익률을 계산하고, 증권사들의 목표 주가 및 투자의견에 대해서도 살펴보고자 한다.

 

 

인카금융서비스 기업개요

 

• 동사는 2007년 10월 22일 '주식회사 인카인슈'로 설립되었으며 2022년 2월 16일 코스닥시장에 상장하였음. 
• 보험대리 및 중개 업무를 수행함. 
• 손/생보 30여개사의 보험 상품 비교 분석을 통해 재무설계 서비스를 제공하고 있음. 
• 보험사로부터 보험판매의 수입수수료와 개별 보험설계사에 판매지급수수료의 차액을 주된 영업이익으로 하고 있으며 보험업법과 소비자 보호를 위한 금융소비자보호법의 적용 및 금융감독원의 감독을 받고 있음.
• 2024년 6월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 61.8% 증가, 영업이익은 99% 증가, 당기순이익은 103.9% 증가. 
• 보험 상품 판매 실적 증가 및 유지 실적 규모가 확대되어 보험 판매 수입 수수료 증가하여 손익 구조 증가. 상장사로서의 인지도 확보와 높은 업계 평판, 체계화 된 설계사 지원 등을 통해 오히려 설계사 수는 지속적으로 증가하고 있어 향후 매출 성장이 기대됨.

 

 

인카금융서비스 주가 및 배당금

 

 

 

인카금융서비스 주가 현황

 

인카금융서비스의 주가는 11월 8일 종가 기준 5,330원으로 마감되었다.

• 현재가 : 5,330원 (2024/11/08 종가)
• 52주 최고가 : 6,480원
• 52주 최저가 : 2,630원
• 시가총액 : 2,739억원 (코스닥 245위)
• 상장주식수 : 51,379,800

인카금융서비스 1년 주가 차트

 

인카금융서비스 배당금 지급기록 및 전망

인카금융서비스의 최근 3개년 배당금 지급 기록을 살펴보면, 2022년 60원, 2023년 70원의 배당금을 지급하였다. 2024년 배당금에 대해서는 아직 증권사 전망치는 나오지 않았지만, 역대급 실적으로 배당에 대한 기대감도 높이지고 있다. 

 

 

인카금융서비스 실적분석

 

인카금융서비스 3분기 실적분석

인카금융서비스의 3분기 누적 매출액은 전년 동기 대비 52.1% 증가한 5,970억 원, 영업이익은 전년 동기 대비 98.7% 증가한 592억 원을 기록하였다.

인카금융서비스 3분기 실적분석

 

인카금융서비스 연간 실적추이 및 전망

인카금융서비스의 연간 매출 실적은 2019년 2,444억 원에서 2023년 5,568억 원으로 5개년 연평균 성장률(CAGR) 22.9%를 기록하였다. 또한, 2024년 연간 매출은 전년 대비 44.6% 증가한 8,051억 원을 기록할 것으로 예상된다.(출처:에프엔가이드)

인카금융서비스는 장기적으로 꾸준히 실적이 성장하고 있는 실적성장주로 판단할 수 있다. 

인카금융서비스 연간 실적추이 및 전망

 

인카금융서비스의 연간 영업이익은 2020년 147억 원에서 2023년 466억 원으로 4개년 연평균 성장률(CAGR) 46.9%를 기록하였다. 또한, 2024년 연간 영업이익은 전년 대비 71.5% 증가한 799억 원을 기록할 것으로 전망된다.

인카금융서비스 연간 영업이익 추이 및 전망

 

 

 

인카금융서비스 가치투자 분석

 

 

 

인카금융서비스 EPS 추이 및 전망

인카금융서비스의 연간 EPS는 2019년 76원에서 2023년 574원으로 5개년 연평균 성장률(CAGR) 65.8%를 기록하였다. 또한, 2024년말 기준 EPS는 전년 대비 95.3% 증가한 1,121원을 기록할 것으로 전망된다.

인카금융서비스 EPS 추이 및 전망

인카금융서비스 PER 추이 및 전망

인카금융서비스의 24년 말 기준 예상 PER은 4.8배로 최근 3개년 평균 PER 4.6배와 비슷한 수준이며, 업종평균 PER 5.1배, 24년 EPS 성장률 95.3 보다 낮다.

인카금융서비스 PER 추이 및 전망

 

인카금융서비스 주가수익성장비율(PEG)

2024년 12월 기준 예상 PER 4.8배와 24년 EPS 성장률 95.3를 적용하여 주가수익성장비율(PEG)을 계산해 보면, 인카금융서비스의 PEG는 0로 현재 주가는 EPS 성장률 대비 저평가 상태이다.

 

※ 주가수익성장비율(PEG)

PEG(Price Earning to Growth Ratio)는 저평가 우량주를 찾는 지표의 하나로 피터 린치(Peter Lynch)가 자신의 저서 '월가의 영웅들'에서 소개하며 국내에도 알려졌다.

 

PEG는 주가수익비율(PER)을 기업의 EPS 증가율로 나눈 값이다. 성장성이 높은 종목은 현재 수익 규모보다 주가가 높아 PER 값이 큰 경향이 있다. 그렇기 때문에 이를 성장률로 나눠 다시 평가해 기업의 PER 등 밸류에이션과 성장성을 모두 판단할 수 있게 돕는다. 

• PEG = 1 : 주식이 적정하게 평가되었다고 여겨짐.
• PEG < 1 : 주식이 저평가된 것으로 여겨짐. 기업의 이익 성장률에 비해 주가가 상대적으로 낮을 때 발생.
• PEG > 1 : 주식이 고평가되었을 수 있음. 기업의 이익 성장률에 비해 주가가 높을 때 발생.

 

인카금융서비스 적정주가 및 예상수익률

목표 PER을 최근 3년 평균 PER인 5.1배를 적용하여 적정주가를 계산해 보면, 인카금융서비스의 적정 주가는 5,740원으로 예상수익률은 7.7%이다.

인카금융서비스 적정주가 및 예상수익률

 

※  개인적인 의견으로 정확성과 완전성을 보장할 수 없으며, 투자 판단의 근거로 사용될 수 없습니다.

 

 

인카금융서비스 증권사 목표주가 및 투자의견

 

 

인카금융서비스에 대해 목표주가를 제시한 증권사는 신한투자증권 1곳으로 7,000원의 목표주가를 제시하였다. 현재 주가 5,330원 대비 예상수익률은 31.3%이다.

인카금융서비스 증권사 목표주가 및 투자의견

 

이상으로 인카금융서비스에 대한 기업분석이었습니다. 조금이나마 도움 되시길 바랍니다.